ייעוץ פיננסי והשקעות

ייעוץ פיננסי והשקעות לעסקים מומלץ גם לפני שהעסק הוקם וגם תוך כדי שלבי ההתפתחות שלו.

השלב הראשוני בהקמת עסק, הוא בניית התקציב. מה הוא הסכום הראשוני אותו מוכן להשקיע היזם של החברה? איך בדיוק נבנה התקציב? מה יהיה תמחור המוצרים האפקטיבי או איך השירותים של החברה יוצגו בצורה מועילה, מה הם הקריטריונים של חלוקת התקציב ועוד. קודם כל, חשוב להדגיש מה היא המטרה אליה העסק שואף להגיע במונחים כמותיים ובנוסף להגדיר תקופת זמן מסוימת להשגת המטרה. כשהמטרה ברורה ובנויה משלבים הרבה יותר קל להתקרב אליה ולהשיג אותה. לדוגמא: עד חודש יוני נקבע להגדיל את הכנסות החברה ב 30%. ייעוץ פיננסי לעסקים ממקם את הפוטנציאל העסקי ומסייע להגדיל את הרווחים.

יועצים פיננסיים מבצעים פעולות הבאות:

בניית תקציב המתאים לעסק: כדי לבנות את התקציב בצורה נכונה צריך להעלות את ההוצאות הלא צפויות שגם בסופו של דבר יהיו חלק מפעילות החברה. התקציב לא צריך לסכן את המשקיע או בן אדם שמוציא אותו. יועצים פיננסיים ויועצי השקעות מתבשלים בעולם העסקי ומכירים אותו טוב מאוד, מבינים כל התהליכים המתרחשים בשוק ויודעים איך לעבוד עם המתחרים. בנוסף הם יכולים לחזות ולתכנן מה מה הולך לקרות בעתיד, לפעול בהתאם לכך ולחשב נכון את התקציב אותו מומלץ להשקיע.

יצירת מצגת עבור משקיעים: בשביל לגייס את ההון הראשוני שיעזור לפתח רעיון ולהקים את העסק נדרש להציג בפני המשקיעים מצגת שיווקית שיציג את הרעיון מכל מני בכינות.

גיוס כספים: אם היזם הוא זה שמקים את החברה ואין בידיו הון ראשוני מספיק כדי להקים את העסק וגם אם מדובר בחברה קיימת שצריכה כסף, היועצים הפיננסיים מגייסים כספים מול משקיעים, בנקים או קרנות וכו’. קיימים עסקים שמנסים להסתדר בכוחות עצמם וללא יועצים חיצוניים, אולם התוצאות הן לא תמיד חיוביות. למה? ליועץ פיננסי או ליועץ השקעות חיצוני אשר לא מגיע מהחברה עם יש לו לא רק ידע מעמיק וניסיון קודם, אך בנוסף ראיה מאוד אובייקטיבית על כל התהליכים הנעשים בתוך בחברה. כך הוא בוחן את התפקוד באופן לא מוטה, בניגוד למנהל או פרטנר עסקי שעובד בחברה ורואה דברים בצורה מאוד סובייקטיבית. קשה לו לזהות את הבעיות בחברה. גם כן, יועץ השקעות או יועץ פיננסי למד את התחום, צמח בתחום, הוא גם בעל ניסיון רב בעולם העסקים ובעולם הפיננסי. ומומחה כזה ידע לפתור את הבעיות של החברה שלך.